تُعد المملكة العربية السعودية من الدول الرائدة في مجال مكافحة غسيل الأموال في السعودية، حيث تبذل جهودًا متواصلة للامتثال لأعلى المعايير الدولية المعتمدة في هذا الشأن. ويأتي ذلك من خلال تطبيق نظام مكافحة غسل الأموال الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/20) لعام 2017، والذي يُشكّل الإطار القانوني الأساسي لمواجهة هذه الجريمة.
وقد حدد النظام أدوارًا واضحة لعدد من الجهات ذات العلاقة، من بينها المؤسسات المالية، والبنوك، والمحامون، وذلك بهدف تعزيز الرقابة والكشف المبكر عن أي أنشطة مالية مشبوهة.
لا تتردد بالتواصل معنا عبر النقر على زر واتساب أسفل الشاشة
جدول المحتويات
مكافحة غسيل الأموال في السعودية
تعد مكافحة غسيل الأموال في السعودية من أولويات المملكة العربية السعودية في إطار تعزيز النظام المالي ومكافحة الجرائم المالية. وقد وضع النظام السعودي مجموعة من التشريعات والإجراءات الرامية إلى الحد من هذه الجريمة، أبرزها نظام مكافحة غسيل الأموال الذي تم إصداره بموجب المرسوم الملكي رقم (م/31) في 11/6/1433هـ. يهدف النظام إلى مكافحة عمليات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، ويتضمن تدابير رقابية صارمة على المؤسسات المالية والشركات،
بالإضافة إلى تفعيل آليات للتحقق من هوية العملاء ومراقبة العمليات المالية المشبوهة. كما يفرض النظام عقوبات شديدة على الأفراد والكيانات التي تثبت تورطها في غسيل الأموال، تشمل السجن والغرامات المالية. المملكة تعمل بشكل مستمر على تحديث قوانينها في هذا المجال لتواكب التطورات الدولية، بالتنسيق مع المؤسسات العالمية مثل مجموعة العمل المالي
دور المحامين في مكافحة غسيل الأموال
يعتبر المحامون من الأطراف الفاعلة والمهمة فيمكافحة غسيل الأموال في السعودية، حيث يساهمون في الحد من هذه الأنشطة بطرق مختلفة، أهمها:
- تقديم الاستشارات القانونية: يقوم المحامون بتقديم المشورة للمؤسسات المالية والشركات حول كيفية الامتثال للأنظمة والقوانين المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال. يساعد المحامون في وضع سياسات مكافحة غسيل الأموال مثل “اعرف عميلك” و “التحقق من هوية العميل”
- الدفاع عن المتهمين: في حال تورط الأفراد أو المؤسسات في قضايا غسيل الأموال، يتولى المحامون الدفاع عنهم أمام الجهات القضائية. وهم يعملون على تحضير المرافعات القانونية، وتقديم الأدلة لتخفيف العقوبات أو التحقيق في حالات البراءة.
- التدريب والوعي القانوني: يعمل المحامون أيضًا على تدريب وتوعية المؤسسات المالية وغير المالية بشأن أحدث القوانين والتشريعات لمكافحة غسيل الأموال.
قد يهمك أيضًا: ما هي عقوبات وأحكام القتل العمد في السعودية أو معرفة أحكام الصلح والدية في قضايا القتل العمد أو ما هي إجراءات التقاضي في قضايا القتل العمد أو الفرق بين القتل العمد وشبه العمد والحق العام.
محامو مكتب الصفوة الأسماء وأرقام التواصل
| اسم المحامي | رقم التواصل |
|---|---|
| المحامي حسين الدعدي | 00966591813333 |
| المحامي أحمد المالكي | 0591813333 |
| المستشار القانوني مصطفى دياب | +966591813333 |
دور البنوك السعودية في رصد العمليات المشبوهة
تلعب البنوك السعودية دورًا محوريًا في مكافحة غسيل الأموال من خلال رصد المعاملات المالية المشبوهة وضمان امتثالها للأنظمة الصارمة التي وضعتها مؤسسة النقد العربي السعودي. وتشمل أدوار البنوك ما يلي:
- التحقق من هوية العملاء: تطبيق الإجراءات الصارمة مثل “اعرف عميلك” و “التدقيق الموسع” لضمان صحة معلومات العملاء.
- مراقبة المعاملات المالية: تقوم البنوك بمراقبة المعاملات المالية على مدار الساعة باستخدام تقنيات متقدمة للكشف عن الأنماط المالية غير العادية أو المشبوهة التي قد تشير إلى غسيل الأموال.
- إعداد التقارير: عندما يتم رصد أي معاملات مشبوهة، تقوم البنوك بتقديم تقارير سرية إلى وحدة التحريات المالية لمتابعة التحقيقات.
- التعاون مع الجهات المختصة: تقوم البنوك بتقديم الدعم الكامل للهيئات الحكومية مثل النيابة العامة ووحدة التحريات المالية لمتابعة القضايا المتعلقة بغسيل الأموال.
يمكنك التعرف أيضا على المشتبه بهم في قضايا غسل الأموال وغسيل الأموال عبر العقارات وعقوبة غسيل الأموال.
جدول مقارنة بين دور المحامين والبنوك في مكافحة غسيل الأموال
فيما يلي جدول مقارنة يوضح الفرق بين الأدوار الأساسية التي تقوم بها المؤسسات المالية (البنوك) و المحامون في مكافحة غسيل الأموال:
| الدور | المحامون | البنوك السعودية |
|---|---|---|
| الاستشارات القانونية | تقديم المشورة للمؤسسات المالية بشأن الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال. | – تقديم استشارات حول تطبيق سياسات الامتثال. |
| التدريب والوعي | تدريب الموظفين على القوانين الجديدة وأفضل ممارسات الامتثال. | – تدريب الموظفين على تقنيات كشف العمليات المشبوهة. |
| التمثيل القانوني | الدفاع عن الأفراد أو المؤسسات المتهمة في قضايا غسيل الأموال. | – لا يتدخل البنوك مباشرة في القضايا القانونية، ولكنهم يقدمون الأدلة اللازمة لوحدة التحريات. |
| رصد المعاملات المشبوهة | – لا يتدخل المحامون في الرصد اليومي للمعاملات، ولكنهم يساعدون في تقديم الإرشادات القانونية حول كيفية التعامل مع الأنشطة المشبوهة. | – مراقبة المعاملات المالية عبر الأنظمة المصرفية الحديثة للكشف عن الأنماط المشبوهة. |
| الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة | تقديم المشورة للعملاء حول كيفية التبليغ عن الأنشطة المشبوهة. | تقديم تقارير عن الأنشطة المالية المشبوهة إلى وحدة التحريات المالية. |
| التعاون مع السلطات القانونية | تقديم الدعم في التحقيقات القانونية وتقديم المشورة للجهات المختصة. | – التعاون مع الجهات القضائية وتوفير البيانات المالية عند طلبها. |
الأسئلة الشائعة
في ختام مقالنا تلعب كل من المؤسسات المالية و المحامون أدوارًا محورية في مكافحة غسيل الأموال في المملكة العربية السعودية. بينما تركز البنوك على التطبيق العملي للرصد والإبلاغ والتحقق من العمليات المشبوهة،
يقدم المحامون الدعم القانوني والإرشادات المتعلقة بكيفية الامتثال للنظام القانوني. من خلال هذه الأدوار التكاملية، تسعى المملكة إلى تعزيز شفافيتها المالية وضمان الحفاظ على نظامها الاقتصادي من الأنشطة غير القانونية.
إذا كنت بحاجة إلى أي استشارة قانونية يمكنك التواصل معنا عبر الأرقام الموجودة على صفحة اتصل بنا. أنت بحاجة إلى الاستعانة بـ محامي جنائي جدة للحصول على الاستشارات القانونية الضرورية. لذا، لا تتردد بالتواصل معنا.
يمكنك الاطلاع على غسيل الأموال عبر العقارات في السعودية والمشتبه بهم في قضايا غسل الأموال في السعودية
المصادر
- وحدة التحريات المالية السعودية
- نظام مكافحة غسيل الأموال
- المؤسسة النقد العربي السعودي